發布時間：2022-05-06 18:06:22 熱度：

與規則監管模式相比，原則監管模式的優越性體現在以下幾個方面：

1.原則監管模式能夠準確體現監管目標的基本要求。作為一種特殊類型的監管規范，原則并未像規則那樣事先設定具體的適用條件，也未直接規定監管對象的行為模式，而是通過寬泛而精辟的語言概括了特定的監管結果。這樣，不會發生因事先設定的使用條件和行為模式不合理而影響監管效果的情形，也杜絕了法律規避的可能性，更有利于實現監管目標。

2.原則監管模式有助于充分調動監管對象的積極性。與監管機構相比，監管對象更了解自身的業務活動，更清楚如何制定和實施內部控制政策和程序，如何設計或者改進業務流程才能夠做到合規經營，也能夠更直接的對經營活動的各個方面進行監控。在原則監管模式下，監管機構提出監管標準的基本要求，監管對象可以靈活地解釋和適用監管原則。這樣，金融企業的高級管理層就會帶領合規部門自主確定和改進商業模式、戰略、產品和業務流程，而不是機械地對照和遵守具體的監管規則。因此，在原則監管模式下，監管對象不但能夠參與監管程序，而且還能夠發揮更積極、更有戰略意義的作用。

3.原則監管模式能夠優化監管框架，改善監管規范體系的結構，降低監管標準和復雜程度，提升其穩定性和應變能力。監管規范體系簡化后，監管對象能夠更方便地了解和掌握監管標準，合規成本大大降低。并且，由于原則具有相對穩定性，不必像規則那樣須根據市場環境的變化不斷修正，監管標準能夠保持一慣性，這也有助于提升監管框架對金融創新及其他市場變化的適應能力。

總的來講，原則監管模式和規則監管模式各有其優越性和不足。并且，任何監管體系都不可能絕對的采取其中任何一種監管模式。就算后來企業境外投資辦理ODI登記備案就能進行，也會把金融企業納入重點監管核準對象，所以金融企業ODI辦理相對于其他行業的企業來說較為難一些。