發布時間：2022-08-23 17:00:18 熱度：

關于辦理銀行離岸賬戶需要用到ODI備案嗎？這個問題，我們要先了解一下有哪幾種情況是需要辦理ODI備案的，才能知道辦理銀行離岸賬戶是否需要用到ODI備案。

有幾種情況是需要辦理ODI備案的：

1、企業需要對外投資匯款，銀行會需要企業提供相關備案文件才能進行匯款操作；

2、國外子公司需要內地母公司為銀行賬戶激活付款；

3、國內企業同國外公司合作辦理業務，或者國內公司辦理海外業務創建海外公司；

4、國內公司在海外設立的子公司再返回國內設立外資企業開設銀行外匯賬戶。

從需要辦理ODI備案幾種情況中可以看出，特別是第二條和第四條都明確指出辦理銀行離岸賬戶需要用到ODI備案，不然企業辦理好離岸銀行賬戶也無法激活并使用。

辦理銀行離岸賬戶如果有ODI備案的話，還能避免一些違規行為，所有國家是鼓勵企業辦理銀行離岸賬戶的時候有ODI備案的。

銀行離岸賬戶的作用：

1、銀行位于稅率較低的國家或地區，因而能被用作避稅港。

2、離岸銀行所在國家對保護儲戶隱私要求更嚴密。

3、逃避存款人所在國家對于賬戶活動的監督管理，例如禁止開設匿名賬戶等。

4、在存款人所在國家政治或經濟不穩定的時候，保護存款。

ODI備案的作用：

1、企業往境外打投資款做初期運營資金；

2、國外公司銀行開戶可能要賬戶激活費；

3、資金回流也需要出示之前之前的境外投資備案；

4、方便與國外公司與國內外資公司合作。

從銀行離岸賬戶的作用和ODI備案的作用可以看出，兩者是相互相輔的，如果企業對于辦理銀行離岸賬戶以及辦理ODI備案有不懂的地方，可以直接在線咨詢我們舒心企服了解。